Construir la próxima generación de la banca

Enriquecé el conocimiento de tus clientes con datos extraídos de todas las partes del banco y mejorá tu capacidad para ofrecer experiencias más personalizadas y significativas.  

Aumentá la eficiencia y la productividad en todos los niveles mediante la adopción de tecnologías modernas para apoyar tu transformación digital, incluida la exploración de la IA, y reducir los riesgos organizativos.

Reaccioná más rápido a los cambios en el entorno. Aumentá tu flexibilidad para probar nuevos modelos operativos, estrategias empresariales y productos, que favorezcan la competitividad y el crecimiento.

Las modernas soluciones de los servicios bancarios básicos basadas en la nube ofrecen una comercialización más rápida, mejores niveles de automatización y escalabilidad y un menor costo total de propiedad de la infraestructura.

Garantizá un crecimiento seguro mediante el diseño y la implementación de la estrategia, la estructura organizativa y la cultura adecuadas, totalmente alineadas con la estrategia empresarial.

Creá, operá y optimizá las capacidades de seguridad impulsadas por IA que rastrean y resguardan los datos, activos, sistemas y personas del banco.

Entendé las amenazas emergentes, preparate para lo peor y perfeccioná la capacidad de responder con rapidez y eficacia a ataques cada vez más ingeniosos. 

Los bancos líderes miran más allá de sus objetivos financieros para crear resultados sostenibles a largo plazo a través de las personas con talento, los clientes, la sostenibilidad, las experiencias, y la inclusión y la diversidad.

Los bancos pueden aumentar los ingresos a través de operaciones y experiencias mejoradas sin un aumento de los costos y sin tener que cambiar su sistema de servicios bancarios básicos.

Mediante una mayor disponibilidad de los datos y un uso más inteligente de estos, los bancos pueden mejorar sus operaciones y transformarlas con IA en lugares donde puede marcar una diferencia significativa.

Adoptá una perspectiva externa para mejorar continuamente las operaciones. Muchos bancos líderes utilizan representaciones virtuales para visualizar los procesos, así como datos en tiempo real para comprender cómo y dónde mejorarlos.

Dado que el 43 % de las tareas de los bancos estadounidenses se prestan a la automatización, existe un enorme potencial para aumentar la eficiencia de los procesos y redistribuir a los colaboradores a áreas en las que puedan aportar más valor.

Permití experiencias más personalizadas para los colaboradores y alineá y mejorá las competencias de tus equipos para aprovechar al máximo las nuevas tecnologías y los grupos de talento.

La infraestructura básica debe permitir un cumplimiento eficiente, innovación y experiencias diferenciadas que respondan a las expectativas de los clientes.

Integrar los pagos en la experiencia de compra es una característica clave del comercio en línea. Para cumplir los requisitos de los comerciantes, los proveedores deben integrarse eficazmente con sus sistemas.

Se prevé que el mercado de pagos digitales, estimado en USD 81 000 millones, crezca un 21 % anual hasta 2030. Para hacerse con su parte, los bancos deben revisar sus operaciones, experiencias y ecosistema de socios.

Con el uso de datos e inteligencia artificial para personalizar los servicios, los bancos y otros proveedores de servicios de pago pueden hacer que los clientes se sientan más valorados, aumentar la fidelidad y la cuota de cartera e incrementar su valor de tiempo de vida.

La nube, los datos, el análisis y la IA pueden permitir a los proveedores transformar y automatizar sus procesos, impulsar el crecimiento y la competitividad, y reducir los costos de manera sostenible en un 30 % a 50 %.

Dado que el crédito al consumidor representa más de un tercio de los ingresos de la banca minorista, los bancos necesitan conocer mejor las circunstancias y los objetivos de los clientes. Esto les permitirá ofrecer el financiamiento adecuado en el momento oportuno de una forma más personalizada y cómoda.

Mediante el acceso a datos en tiempo real y la implementación de nuevas soluciones de IA, los bancos pueden ofrecer a los clientes corporativos una experiencia digital de autoservicio más coherente y personalizada a través de múltiples canales; esto permite a los clientes ser más proactivos y alivia la carga manual de los gerentes de cuentas.

Aprovechá el análisis avanzado de datos, los enfoques de personal y la potencia de procesamiento, así como las nuevas tecnologías como la IA, para realizar el cambio a operaciones de préstamo digitales inteligentes, ágiles y seguras.

El sector de las pymes siempre ha sido difícil de abordar de forma rentable para los bancos. Los avances en la gestión de datos y la automatización están facilitando la comprensión de los clientes y la adaptación de las soluciones, mientras que las mejoras en los canales y las experiencias están agilizando la entrega de los servicios.

Una estrategia de sostenibilidad global e integrada permitirá a los bancos desempeñar un papel central a la hora de ayudar a las organizaciones a minimizar sus emisiones de carbono. También necesitarán datos y análisis mejorados, un conjunto de nuevas habilidades específicas y una mentalidad diferente en toda la empresa.

La ampliación y automatización de procesos “Conocé a tu cliente” (KYC) y una sólida arquitectura de datos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) brindan datos fiables que los bancos usan para medir y gestionar las transiciones de los clientes hacia cero emisiones netas. También estarán mejor posicionados para identificar el lavado de imagen ecológico y cumplir con las regulaciones.

Para desarrollar productos de financiamiento ecológico y permitir decisiones crediticias más rápidas e inteligentes, los bancos no solo están mejorando su recopilación y gestión de datos, sino también integrando sus controles y marcos de toma de decisiones.

Un modelo operativo plenamente alineado con los objetivos de ESG del banco debe abarcar no solo la tecnología, los datos, los procesos y las competencias, sino también la infraestructura, los socios y la cultura adecuados.

Al automatizar muchas tareas humanas y brindar a los colaboradores datos más actuales y tecnología avanzada, los bancos pueden mejorar significativamente la fiabilidad, la precisión y la productividad, facilitando el cumplimiento normativo.

Recopilá y supervisá datos de fuentes internas y externas, y utilizá la IA para identificar anomalías y detectar rápidamente riesgos y fraudes. Esto te permitirá responder con decisión para proteger al banco y a sus clientes.

Es cada vez más frecuente que los clientes quieran experiencias bancarias personalizadas que se equiparen a las de los principales proveedores de otros sectores. Eso significa organizar los datos del banco en torno a sus clientes, en lugar de en torno a sus productos y canales.

Los bancos pueden ofrecer, a escala, servicios y asesoramiento muy relevantes para la vida de los clientes manteniendo conversaciones más productivas habilitadas por el poder de la nube, los datos y las nuevas tecnologías como la IA generativa.

Al erradicar las barreras y asociarse con los actores del ecosistema, los bancos pueden ofrecer propuestas que combinen ofertas bancarias y no bancarias a través de múltiples puntos de contacto. También podrían recompensar a los clientes por la integridad de su relación.

Los bancos no solo buscan contratar a los escasos expertos en tecnología existentes, sino también volver a convertirse en el empleador preferido de las personas con talento. Para conseguirlo, deben revisar su imagen de marca y su cultura, su lugar de trabajo y sus prácticas, así como la forma en que sus empleados pueden desarrollar carreras profesionales gratificantes.

La IA promete cambios de gran alcance en la forma de hacer el trabajo, así como en la calidad y eficiencia de sus resultados. Para cumplir con esta promesa y reducir al mínimo posible el impacto negativo asociado, resulta imprescindible contar con una estrategia integral y centrada en las personas.

La IA no es la única fuerza que está transformando el talento; los propios empleados exigen puestos más flexibles, ambientes de trabajo diferentes, trayectorias profesionales menos estrictas y un empleador que lidere con integridad. Tener empleados bancarios preparados para el futuro es un trabajo en curso.

El elemento humano es crucial para capturar todo el potencial de cualquier mejora del modelo operativo. La gestión del cambio debe incluirse en todos los programas de transformación y merece la pena explorar todas las oportunidades de mejorar las funciones de las personas con datos y automatización.